Dacă vă interesează planificarea financiară sau analiza, trebuie să fi auzit despre Rata de creștere anuală compusă (sau CAGR).
În acest tutorial, veți afla diferite moduri de a calcula CAGR în Excel:
- Utilizarea operatorilor
- Folosind funcția POWER.
- Folosind funcția RATE.
- Utilizarea funcției IRR.
Dar, înainte de a ne explora cum să calculăm CAGR în Excel, să înțelegem mai întâi ce înseamnă (nu ezitați să ignorați această secțiune dacă știți deja ce este).
Ce este CAGR?
CAGR sau Rata de creștere anuală compusă ne indică rata de creștere la care investițiile noastre au crescut anual.
De exemplu, să presupunem că ați cumpărat aur în valoare de 100 USD în 2010 și este în valoare de 300 USD în 2021-2022, CAGR ar fi rata la care investiția dvs. în aur a crescut în fiecare an.
Doriți să aflați mai multe despre CAGR, iată o explicație detaliată pe Investopedia.
Rețineți că acest număr este complet imaginar. Dacă aurul dvs. a crescut cu 11,6%, de la 100 USD în 2010 la 300 USD în 2021-2022, nu înseamnă că a crescut cu această rată în fiecare an. Creșterea reală ar putea fi diferită, dar ne oferă o indicație a cât de mult ne-a dat investiția noastră în aur anual.
Deși vom vedea cum să calculăm CAGR în Excel, importanța sa constă în faptul că ne este mai ușor să comparăm diferite opțiuni de investiții.
Tutorial asociat: Cum se calculează rata medie anuală de creștere (AAGR) în Excel
Cum se calculează CAGR?
Iată formula care va calcula CAGR.
CAGR = (valoare finală / valoare inițială) (1 / n) - 1
Acum să vedem cum să calculăm CAGR în Excel.
Calculul CAGR în Excel folosind operatori
Să presupunem că avem valoarea inițială în celula C2 și valoarea finală în celula C3 (așa cum se arată mai jos):
Iată formula care va calcula CAGR:
= (C3 / C2) (1/10) -1
Aici 10 este numărul de ani între începutul perioadei de investiții și sfârșitul acesteia.
CAGR de 11,6% înseamnă că această investiție a crescut cu o rată de 11,6% în fiecare an.
Acest lucru vă va ajuta, de asemenea, să îl comparați cu celelalte investiții (cum ar fi dobânzi bancare sau obligațiuni de stat).
Calculul CAGR în Excel folosind funcția POWER
Funcția POWER din Excel este un înlocuitor al operatorului ^.
Pur și simplu face formula mai lizibilă și mai curată.
Iată funcția POWER care ne va oferi CAGR în Excel.
= PUTERE (C3 / C2,1 / 10) -1
Calculul CAGR în Excel folosind funcția RATE
În acest caz, funcția RATE poate calcula CAGR atunci când furnizați perioada de timp, valoarea de început și valoarea de sfârșit.
Funcția RATE este făcută pentru mult mai mult decât doar CAGR.
Iată sintaxa funcției:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Iată ce înseamnă fiecare argument:
- Nper: numărul total de plăți efectuate în perioada specificată.
- Pmt: Valoarea plății efectuate în fiecare perioadă.
- Pv: Valoarea actuală a plății (sau a tuturor plăților efectuate în perioada specificată).
- [Fv] (opțional): valoarea viitoare a plății (sau a tuturor plăților efectuate în perioada specificată).
- [Tip] (opțional): specifică când sunt datorate plățile. 0 când plata se datorează la început și 1 când se datorează la sfârșitul perioadei. Dacă este omis, valoarea implicită este 0.
- [Ghici] (opțional): presupunerea ta despre rata. Valori implicite la 10%.
Acum nu vă faceți griji cu privire la toate argumentele și la sintaxa complicată. După cum am menționat, funcția RATE poate fi utilizată pentru mult mai mult decât calculul CAGR.
Cu toate acestea, atunci când calculați CAGR în Excel, trebuie să utilizați doar următoarea sintaxă:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Rețineți că toate cele trei argumente sunt obligatorii atunci când calculați CAGR în Excel.
Iată formula care va da valoarea CAGR:
= RATE (B3-B2 ,, - C2, C3)
Acum există câteva lucruri pe care trebuie să le rețineți despre această funcție în timp ce calculați CAGR în Excel:
- Al doilea argument este lăsat gol, deoarece nu există plăți regulate. Aceasta este utilizată în cazurile în care efectuați plăți regulate (lunar, trimestrial, anual), cum ar fi în cazul fondurilor mutuale.
- Există un semn negativ pentru valoarea inițială, deoarece este o ieșire de numerar. Formula ar returna o eroare.
Notă: De asemenea, puteți utiliza funcția RRI pentru a calcula CAGR în Excel.
Calculul CAGR în Excel folosind funcția IRR
IRR înseamnă Rata internă de rentabilitate.
Diferența dintre IRR și alte formule discutate mai sus este că, utilizând IRR, puteți contabiliza diferite plăți de valoare efectuate în perioada respectivă.
De exemplu, să presupunem că investiți 100 USD în aur în 2010 și apoi investiți din nou aceeași sumă în 2014, iar valoarea finală a aurului dvs. este de 300 USD în 2021-2022, atunci puteți calcula CAGR utilizând funcția IRR.
Acest lucru nu se poate face folosind RATA funcțiilor IRR în Excel.
Cu toate acestea, pentru a utiliza IRR, trebuie să vă structurați datele așa cum se arată mai jos:
Aici există trei scenarii în care fluxul de ieșire este evidențiat în roșu și este negativ, în timp ce valoarea finală este pozitivă.
Iată formula care vă va oferi CAGR:
= IRR (A2: A12)
Tot ce trebuie să faceți este să selectați toate celulele, în care fiecare celulă reprezintă plata într-un interval egal.
De asemenea, este interesant de menționat că în scenariile 2 și 3, suma investită este aceeași (adică 100 USD), dar, din moment ce este investită ulterior în scenariul 3, CAGR este mai mare.
Acestea sunt câteva dintre modalitățile pe care le puteți utiliza pentru a calcula CAGR în Excel. Care îți place mai mult? Sau există vreo altă metodă pe care o utilizați pentru a calcula CAGR în Excel?
Anunță-mă în secțiunea de comentarii.
